Тем временем сегодня у нас распустили УБЭП.
Эпическое Управление по борьбе с экономической преступностью, которое занималось исключительно крышеванием бизнеса последние лет 25.
Такими темпами скоро и экзамены на права начнут принимать частные и честные аутсорсеры.
Итак, зачем и как моют деньги.
Цель любой помойки — создать разрыв между начальным и конечным получателями денег.
Зачем? Потому что это чаще всего одно и то же лицо.
Почему это нужно? Потому что начальные деньги получены незаконно, и они должны исчезнуть в никуда.
Зачем это нужно? Чтобы конечные деньги выглядели полученными законным и логичным образом, а начальные деньги сгинули с концами.
Основная проблема? Разрыв должен быть максимально глубок, но деньги в нем не должны пропасть.
Пример. Взяточник Василий получил конверт с деньгами. Он хочет купить квартиру, а банк, налоговая и в перспективе прокуратура у него обязательно спросит источник средств.
Самая простая схема:
1) Платит фирме жены за маркетинговые услуги, жена покупает квартиру.
Проблемы:
1.1.) Жена — связанное с нами лицо, тоже попадает под декларирование доходов.
1.2.) Фирма не может получать платежи наличными больше определенной суммы (500 долларов).
1.3.) С этой суммы фирма и жена заплатят налоги (до 30%).
1.4.) Квартира таки будет у жены, а не у Василия.
Все более продвинутые схемы так или иначе эти проблемы решают.
Жену заменяет друг детства с виолончелью. Вместо одного увесистого отчета делается консультирование 500 мелких клиентов по телефону. Деньги проходят через ЧП на едином 5%. Оформляется договор дарения, например.
Кто вспомнил череду полупустых бутиков на Сумской, тот молодец. :)
( Collapse )
